Sabadell se alía con IBM para modernizar su tecnología y anticiparse al fraude

Banco Sabadell se vuelca en la ejecución de la inteligencia artificial y da un salto en la detección del fraude. El grupo presidido por Josep Oliu ha culminado un proceso de transformación tecnológica iniciado en 2020 de la mano de IBM, con el objetivo de modernizar su sistema central y mejorar la capacidad de prevenir las estafas. El proyecto ha finalizado con la implantación del sistema z17, una nueva generación de mainframe -los grandes ordenadores donde se procesan todas las operaciones bancarias- realizado por IBM que refuerza la resiliencia operativa y la seguridad del grupo. Sabadell es la primera entidad financiera en España en adoptar esta tecnología. En Reino Unido, el grupo NatWest ya cuenta con ella.

La alianza entre ambas compañías ha supuesto una renovación profunda de la infraestructura del banco. Durante estos años, Sabadell ha actualizado sus centros de datos, sistemas y redes, hasta llegar a un modelo en el que opera con dos grandes centros activos capaces de asumir toda la actividad.

Este nuevo esquema permite al banco alternar la operativa principal entre ambos centros cada seis meses, lo que garantiza que, ante cualquier incidencia, uno pueda asumir la carga completa sin interrupciones. De este modo, la entidad refuerza la disponibilidad de sus servicios y asegura que el banco esté siempre operativo.

Sobre esta base, la implantación del sistema z17 introduce una mejora clave: la posibilidad de aplicar inteligencia artificial directamente en el núcleo donde se procesan las transacciones. Un despliegue clave que permite analizar todas las operaciones en el mismo momento en que se realizan.

El principal objetivo es anticiparse al fraude. A diferencia de los sistemas tradicionales, que suelen revisar solo determinadas operaciones o hacerlo con posterioridad, esta tecnología permite examinar el 100% de las transacciones en tiempo real. Así, el banco puede detectar comportamientos sospechosos en el instante en que se producen, incluso en operaciones de pequeño importe, y actuar antes de que el fraude llegue a materializarse. Además de la detección de fraude, estas capacidades también mejoran la gestión del riesgo en general, al permitir evaluar cada operación en tiempo real sin afectar a la experiencia del cliente.

De hecho, el sistema incorpora también mejoras en seguridad, como nuevas capacidades de cifrado y herramientas diseñadas para hacer frente a posibles ciberataques, lo que contribuye, además, a cumplir con las exigencias regulatorias europeas en materia de resiliencia tecnológica como el reglamento DORA.

"Esta solución no solo permite integrar IA directamente en el core bancario, sino que también optimiza las operaciones y acelera la innovación, todo ello sobre una infraestructura segura, que permite incluso encriptar con algoritmos post-cuánticos en tiempo real, escalable y diseñada para entornos híbridos", explica Ángela Alfaro, directora de zStack de IBM para España.

El proyecto ha requerido la participación de unos 300 profesionales y se ha desarrollado de forma progresiva debido a la complejidad de renovar sistemas que gestionan toda la operativa del banco. Con esta alianza, Sabadell busca reforzar su posicionamiento tecnológico y dar respuesta a un entorno en el que la seguridad y la detección temprana del fraude se han convertido en prioridades clave.